建设背景

      某股份商业银行的机构、人员和业务量在迅速增长，截止2016年末，已发展到一级分行38家，营业网点1502家，全行柜员业务量5.27亿笔，运营员工12,423人，各类监管要求不断增多、前端新业务新产品层出不穷，为适应产品和业务处理方式创新发展的新情况及风险管控的新动态，需要对系统的日常运维进行常态化跟踪和持续优化。另一方面运营风控面临着改革，结合“轻前台、强后台、稳内控”的总体思路，探索总行后台集中监控处理的模式，并不断增加监控范围，针对运营业务面临的新形势和新挑战，提升运营操作风险管理效果、降低运营操作风险管理成本，以支持运营业务监测需要。

      核心功能

      主要包括如下模块：现场检查模块、整改问责模块、非现场检查模块、事后监督模块、差错管理模块、风险监测模块、存款检查模块、违规积分模块、数据勾对模块、事中监控模块、年终决算模块、知识库模块、检查统计模块。

      物理架构

      •  Sybase IQ和Syabase ASE安装于同一物理设备，数据库服务器。

      •  前台WEB服务和后台数据处理服务部署于应用服务器。

      •  后台数据处理服务，进行指标计算、规则监测等，会同时操作IQ和ASE数据。

      •  前台WEB应用，以访问ASE为主，对于指标数据的访问会访问IQ。

      建设周期

      2007年初到年底第一期顺利完成了预警监测、事后监督、差错管理模块。

      2008年第二期新增了现场检查模块。

      2009年第三期完成了整改问责模块。

      2010年第四期完成了知识库和检查统计模块。

      2011年第五期优化了现场检查模块及整改问责模块。

      2012年第六期新增了存款检查模块。

      2013年第七期新增了数据勾对模块。

      2014年第八期新增了违规积分模块。

      2015年第九期新增了非现场检查模块。

      2016年第十期新增了事中监控和年终决算模块。

      项目收益

      运营内控系统为某股份商业银行运营操作风险防范提供了良好的技术手段。有效的解决了运营业务面临的新形势和新挑战，并提升运营操作风险管理效果，且适应风险管控和业务管理的新动态，一方面根据业务发展情况，特别是社区银行建设的发展，使得运营内控系统预警监测更加紧跟风险动态。同时实现现有各类监测功能的监督作业岗位向后台转移，打造强后台、释放分行运营资源；另一方面，提高了运营操作风险防范和内部控制的精细化能力，向运营工作人员准入量化标准提供数据支持，实现了运营现场检查和非现场检查向科学化、精细化管理转型。