建设背景

      为了建立满足新资本协议要求，并符合国际国内行业实践的操作风险管理体系，某全国性股份制商业银行于2012年启动了操作风险管理体系建设项目，目标是建立一套完备的操作风险管理体系，对操作风险治理架构、管理工具和流程、风险报告、资本计量等各方面的操作风险管理要素进行全面提升，并开展主要管理工具或流程在全行的试点和实施。

      随着该行操作风险管理系统的上线，监管机构对风险管理、处置提出了新的、更高的工作要求，监管环境的变化、自身业务的创新与发展，也使现有系统难以很好的满足业务发展的需要。因此自2013年起，该行对操作风险管理系统进行了一系列的运行优化工作。

      建设原则

本系统平台的建设规划主要遵循以下原则： 

      ● 长远性：注重可持续性，以实现整体优化为基本目的。

      ● 平衡性：平衡风险控制与业务发展的关系。

● 适应性：与银行整体发展战略相适应。

● 传导性：在与发展战略相适应的基础上，顺利衔接，有效传导。

● 竞争性：在可持续发展的基础上注重竞争性。

      核心功能

      该行操作风险管理系统主要包括如下模块：流程管理、风险与控制自我评估、关键风险指标、事件收集、检查管理、整改与跟踪、资本计量、业务连续性。

      建设周期

      前期系统建设：基于咨询成果和银行自身操作风险管理现状，从管理、业务、IT等多层面对业务需求进行深入分析，设计系统功能及实现方案，进而完成操作风险管理系统的开发和建设，建立满足新资本协议要求，符合国内外行业实践的操作风险管理体系，为银行建立一套完备的操作风险管理体系，对其风险治理架构、管理工具和流程、风险报告、资本计量等各方面管理要素进行全面提升。

      后期系统优化：随着监管要求和行内管理要求的变化，系统后期建设主要致力于创建及优化具有该行业务特色、便于落地、行之有效的操作风险管理流程和工具。如逐步完善RCSA机制，从单纯评估到引入自查和抽查、增加缺陷判断，建设标准化问题库、再造检查流程；新建业务连续性管理模块，支持对重要业务、主要风险场景的识别与评估，建立覆盖重要业务、重点分行的业务连续性计划与应急预案体系。

      项目收益

      在满足最新监管要求的基础上，结合风险管理内在需求以及新资本协议操作风险标准法的合规要求，不断完善操作风险管理体系，持续推进日常管理工具实施，着力培育操作风险管理文化，全面提升操作风险管理水平，配合操作风险管理系统的持续优化，近些年操作风险管控效果良好。

      ●  建立标准化流程体系——完整记录各业务及经营环节的风险点、控制措施，搭建统一的内部控制及操作风险管理平台

      ●  优化风险与控制自我评估工作，完善各层级关键指标监测，补充收集历史损失数据、持续推进事件收集管理

      ●  通过减少重复工作内容，加强系统自动处理，简化了用户操作，提高了数据分析预判能力

      ●  整合风险管理方法与工具——为各业务条线、职能机构及风险管理部门使用风险管理工具提供统一应用平台

      ●  提升规范管理能力与效力——标准化的风险识别、评估、控制、缓释、监控流程，为开展操作风险管理、履行相关职责提供明确、具体执行依据与方法

      ●  促进人才培养——通过配套管理工具的应用，提升了内部人员识别、评估、监测风险的能力，增强了风险意识、业务操作技能；另一方面，培养锻炼了专业的风险管理队伍，提升了行内风控水平